(En M EUR)

31.12.2022

31.12.2021

Caisse et banques centrales

207 013

179 969

Actifs financiers à la juste valeur par résultat

Notes 3.1, 3.2 et 3.4

329 437

342 714

Instruments dérivés de couverture

Notes 3.2 et 3.4

32 850

13 239

Actifs financiers à la juste valeur par capitaux propres

Notes 3.3 et 3.4

37 463

43 450

Titres au coût amorti

Notes 3.5, 3.8 et 3.9

21 430

19 371

Prêts et créances sur les établissements de crédit et assimilés au coût amorti

Notes 3.5, 3.8 et 3.9

66 903

55 972

Prêts et créances sur la clientèle au coût amorti

Notes 3.5, 3.8 et 3.9

506 529

497 164

Écart de réévaluation des portefeuilles couverts en taux

Note 3.2

(2 262)

131

Placements des activités d’assurance

Note 4.3

158 415

178 898

Actifs d’impôts

Note 6

4 696

4 812

Autres actifs

Note 4.4

85 072

92 898

Actifs non courants destinés à être cédés

Note 2.5

1 081

27

Participation aux bénéfices différée

Note 4.3

1 175

-

Participations dans les entreprises mises en équivalence

146

95

Immobilisations corporelles et incorporelles

Note 8.4

33 089

31 968

Écarts d’acquisition

Note 2.2

3 781

3 741

TOTAL

1 486 818

1 464 449

(En M EUR)

31.12.2022

31.12.2021

Banques centrales

8 361

5 152

Passifs financiers à la juste valeur par résultat

Notes 3.1, 3.2 et 3.4

300 618

307 563

Instruments dérivés de couverture

Notes 3.2 et 3.4

46 164

10 425

Dettes représentées par un titre

Notes 3.6 et 3.9

133 176

135 324

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

Notes 3.6 et 3.9

132 988

139 177

Dettes envers la clientèle

Notes 3.6 et 3.9

530 764

509 133

Écart de réévaluation des portefeuilles couverts en taux

Note 3.2

(9 659)

2 832

Passifs d’impôts

Note 6

1 638

1 577

Autres passifs

Note 4.4

107 553

106 305

Dettes liées aux actifs non courants destinés à être cédés

Note 2.5

220

1

Passifs relatifs aux contrats des activités d’assurance

Note 4.3

141 688

155 288

Provisions

Note 8.3

4 579

4 850

Dettes subordonnées

Note 3.9

15 946

15 959

TOTAL DETTES

1 414 036

1 393 586

CAPITAUX PROPRES

Capitaux propres part du Groupe

Actions ordinaires et réserves liées

Note 7.1

21 248

21 913

Autres instruments de capitaux propres

9 136

7 534

Réserves consolidées

34 267

30 631

Résultat de l’exercice

2 018

5 641

SOUS-TOTAL

66 669

65 719

Gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres

Note 7.3

(218)

(652)

SOUS-TOTAL CAPITAUX PROPRES PART DU GROUPE

66 451

65 067

Participations ne donnant pas le contrôle

Note 2.3

6 331

5 796

TOTAL CAPITAUX PROPRES

72 782

70 863

TOTAL

1 486 818

1 464 449

(En M EUR)

2022

2021

Intérêts et produits assimilés

Note 3.7

28 838

20 590

Intérêts et charges assimilées

Note 3.7

(17 552)

(9 872)

Commissions (produits)

Note 4.1

9 335

9 162

Commissions (charges)

Note 4.1

(4 161)

(3 842)

Résultat net des opérations financières

6 691

5 723

dont gains ou pertes nets sur instruments financiers à la juste valeur par résultat

Note 3.1

6 715

5 704

dont gains ou pertes nets des instruments financiers à la juste valeur par capitaux propres

(10)

44

dont gains ou pertes nets résultant de la décomptabilisation d’instruments au coût amorti

(14)

(25)

Produit net des activités d’assurance

Note 4.3

2 211

2 238

Produits des autres activités

Note 4.2

13 221

12 237

Charges des autres activités

Note 4.2

(10 524)

(10 438)

Produit net bancaire

28 059

25 798

Frais de personnel

Note 5

(10 052)

(9 764)

Autres frais administratifs

Note 8.2

(7 009)

(6 181)

Dotations aux amortissements et aux dépréciations des immobilisations corporelles et incorporelles

Note 8.4

(1 569)

(1 645)

Résultat brut d’exploitation

9 429

8 208

Coût du risque

Note 3.8

(1 647)

(700)

Résultat d’exploitation

7 782

7 508

Quote-part du résultat net des entreprises associées et des coentreprises mises en équivalence

Note 2.3

15

6

Gains ou pertes nets sur autres actifs

Note 2.1

(3 290)

635

Variation de valeur des écarts d’acquisition

-

(114)

Résultat avant impôts

4 507

8 035

Impôts sur les bénéfices

Note 6

(1 560)

(1 697)

Résultat net de l’ensemble consolidé

2 947

6 338

Participations ne donnant pas le contrôle

Note 2.3

929

697

Résultat net part du Groupe

2 018

5 641

Résultat par action

Note 7.2

1,73

5,97

Résultat dilué par action

Note 7.2

1,73

5,97

(En M EUR)

2022

2021

Résultat net de l’ensemble consolidé

2 947

6 338

Gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres et qui seront reclassés ultérieurement en résultat

(111)

930

Écarts de conversion

1 820

1 457

Écarts de réévaluation de la période

1 278

1 458

Reclassement en résultat

542

(1)

Réévaluation des instruments de dettes à la juste valeur par capitaux propres

(731)

(318)

Écarts de réévaluation de la période

(771)

(294)

Reclassement en résultat

40

(24)

Réévaluation des actifs financiers disponibles à la vente

(1 223)

(292)

Écarts de réévaluation de la période

(1 244)

(269)

Reclassement en résultat

21

(23)

Réévaluation des instruments dérivés de couverture

(380)

(36)

Écarts de réévaluation de la période

(252)

6

Reclassement en résultat

(128)

(42)

Impôts liés

403

119

Gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres et qui ne seront pas reclassés ultérieurement en résultat

539

191

Écarts actuariels au titre des régimes à prestations définies

92

236

Réévaluation du risque de crédit propre des passifs financiers désignés à la juste valeur
par résultat

671

8

Réévaluation des instruments de capitaux propres à la juste valeur par capitaux propres

(26)

11

Impôts liés

(198)

(64)

Total des gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres

428

1 121

Résultat net et gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres

3 375

7 459

dont part du Groupe

2 592

6 719

dontparticipationsnedonnantpaslecontrôle

783

740

(En M EUR)

Capitaux propres part du Groupe

Participations

ne donnant

pas le

contrôle

Total

capitaux

propres

consolidés

Actions

ordinaires

et réserves

liées

Autres

instruments

de capitaux

propres

Réserves

consolidées

Résultat

de

l’exercice

part du

Groupe

Gains et

pertes

comptabilisés

directement

en capitaux

propres

Total

Au 1^er janvier 2021

22 333

9 295

31 812

-

(1 730)

61 710

5 302

67 012

Augmentation de capital, émissions/remboursements et rémunérations des instruments de capitaux propres

-

(1 761)

(627)

-

-

(2 388)

(33)

(2 421)

Élimination des titres autodétenus

(468)

-

(36)

-

-

(504)

-

(504)

Composante capitaux propres des plans dont le paiement est fondé sur des actions (cf. Note 5.3)

48

-

-

-

-

48

-

48

Distribution 2021 (cf. Note 7.2)

-

-

(468)

-

-

(468)

(193)

(661)

Effet des variations du périmètre de consolidation

-

-

(41)

-

-

(41)

(18)

(59)

Sous-total des mouvements liés aux relations avec les actionnaires

(420)

(1 761)

(1 172)

-

-

(3 353)

(244)

(3 597)

Résultat 2021

-

-

-

5 641

-

5 641

697

6 338

Variation des gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres

-

-

-

-

1 078

1 078

43

1 121

Autres variations

-

-

(9)

-

-

(9)

(2)

(11)

Sous-total

-

-

(9)

5 641

1 078

6 710

738

7 448

Au 31 décembre 2021

21 913

7 534

30 631

5 641

(652)

65 067

5 796

70 863

Affectation en réserves consolidées

-

-

5 781

(5 641)

(140)

-

-

-

Au 1^er janvier 2022

21 913

7 534

36 412

-

(792)

65 067

5 796

70 863

Augmentation de capital, émissions/remboursements et rémunérations des instruments de capitaux propres (cf. Note 7.1)

(233)

1 602

(590)

-

-

779

(33)

746

Élimination des titres autodétenus (cf. Note 7.1)

(524)

-

(66)

-

-

(590)

-

(590)

Composante capitaux propres des plans dont le paiement est fondé sur des actions (cf. Note 5.3)

92

-

-

-

-

92

-

92

Distribution 2022 (cf. Note 7.2)

-

-

(1 371)

-

-

(1 371)

(754)

(2 125)

Effet des variations du périmètre de consolidation (cf. Note 7.1)

-

-

(88)

-

-

(88)

543

455

Sous-total des mouvements liés aux relations avec les actionnaires

(665)

1 602

(2 115)

-

-

(1 178)

(244)

(1 422)

Résultat 2022

-

-

-

2 018

-

2 018

929

2 947

Variation des gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres

-

-

-

-

574

574

(146)

428

Autres variations

-

-

(30)

-

-

(30)

(4)

(34)

Sous-total

-

-

(30)

2 018

574

2 562

779

3 341

Au 31 décembre 2022

21 248

9 136

34 267

2 018

(218)

66 451

6 331

72 782

(En M EUR)

2022

2021

Résultat net de l’ensemble consolidé (I)

2 947

6 338

Dotations nettes aux amortissements des immobilisations corporelles et incorporelles
(y compris locations simples)

5 359

5 444

Dotations nettes aux provisions et dépréciations

6 608

684

Quote-part du résultat net des entreprises mises en équivalence

(15)

(6)

Variation des impôts différés

286

425

Résultat net de cessions sur actifs détenus à long terme et filiales consolidées

(18)

(41)

Autres mouvements*

4 830

957

Éléments non monétaires inclus dans le résultat net avant impôt et autres ajustements hors résultat sur instruments financiers à la juste valeur par résultat (II)*

17 050

7 463

Résultat net sur instruments financiers à la juste valeur par résultat

11 230

4 619

Opérations interbancaires*

(13 899)

(2 154)

Opérations avec la clientèle*

3 855

3 841

Opérations sur les autres actifs et passifs financiers*

29 906

(10 144)

Opérations sur les autres actifs et passifs non financiers*

(11 997)

11 043

Augmentations/diminutions nettes des actifs/passifs opérationnels (III)*

19 095

7 205

Flux de trésorerie net provenant des activités opérationnelles (A) = (I) + (II) + (III)*

39 092

21 006

Flux liés aux acquisitions et cessions d’actifs financiers et participations*

582

(3 532)

Flux liés aux acquisitions et cessions d’immobilisations corporelles et incorporelles

(9 594)

(6 466)

Flux de trésorerie net provenant des activités d’investissement (B)*

(9 012)

(9 998)

Flux de trésorerie provenant/à destination des actionnaires

(712)

(4 894)

Autres flux de trésorerie provenant des activités de financement*

498

436

Flux de trésorerie net provenant des activités de financement (C)*

(214)

(4 458)

Effet des variations des taux de change sur la trésorerie et les équivalents de trésorerie (D)

2 354

2 154

Flux net de la trésorerie et des équivalents de trésorerie (A) + (B) + (C) + (D)

32 220

8 704

Caisse et banques centrales (actif)

179 969

168 179

Banques centrales (passif)

(5 152)

(1 489)

Comptes et prêts à vue avec les établissements de crédit (cf. Notes 3.5 et 4.3)

28 205

26 609

Comptes et emprunts à vue avec les établissements de crédit (cf. Note 3.6)

(12 373)

(11 354)

Trésorerie et équivalents de trésorerie à l’ouverture de l’exercice

190 649

181 945

Caisse et banques centrales (actif)

207 013

179 969

Banques centrales (passif)

(8 361)

(5 152)

Comptes et prêts à vue avec les établissements de crédit (cf. Notes 3.5 et 4.3)

34 672

28 205

Comptes et emprunts à vue avec les établissements de crédit (cf. Note 3.6)

(10 455)

(12 373)

Trésorerie et équivalents de trésorerie à la clôture de l’exercice

222 869

190 649

Variation de la trésorerie et des équivalents de trésorerie

32 220

8 704