(En M EUR)

31.12.2021

31.12.2020

Caisse et banques centrales

179 969

168 179

Actifs financiers à la juste valeur par résultat*

Notes 3.1, 3.2 et 3.4

342 714

411 916

Instruments dérivés de couverture

Notes 3.2 et 3.4

13 239

20 667

Actifs financiers à la juste valeur par capitaux propres

Notes 3.3 et 3.4

43 450

52 060

Titres au coût amorti

Notes 3.5, 3.8 et 3.9

19 371

15 635

Prêts et créances sur les établissements de crédit et assimilés

au coût amorti

Notes 3.5, 3.8 et 3.9

55 972

53 380

Prêts et créances sur la clientèle au coût amorti

Notes 3.5, 3.8 et 3.9

497 164

448 761

Écart de réévaluation des portefeuilles couverts en taux

131

378

Placements des activités d’assurance

Note 4.3

178 898

166 854

Actifs d’impôts*

Note 6

4 812

4 995

Autres actifs

Note 4.4

92 898

67 341

Actifs non courants destinés à être cédés

27

6

Participations dans les entreprises mises en équivalence

95

100

Immobilisations corporelles et incorporelles

Note 8.4

31 968

30 088

Écarts d’acquisition

Note 2.2

3 741

4 044

TOTAL*

1 464 449

1 444 404

(En M EUR)

31.12.2021

31.12.2020

Banques centrales

5 152

1 489

Passifs financiers à la juste valeur par résultat*

Notes 3.1, 3.2 et 3.4

307 563

372 705

Instruments dérivés de couverture

Notes 3.2 et 3.4

10 425

12 461

Dettes représentées par un titre

Notes 3.6 et 3.9

135 324

138 957

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

Notes 3.6 et 3.9

139 177

135 571

Dettes envers la clientèle

Notes 3.6 et 3.9

509 133

456 059

Écart de réévaluation des portefeuilles couverts en taux

2 832

7 696

Passifs d’impôts*

Note 6

1 577

1 227

Autres passifs

Note 4.4

106 305

84 937

Dettes liées aux actifs non courants destinés à être cédés

1

-

Passifs relatifs aux contrats des activités d’assurance

Note 4.3

155 288

146 126

Provisions*

Note 8.3

4 850

4 732

Dettes subordonnées

Note 3.9

15 959

15 432

TOTAL DETTES*

1 393 586

1 377 392

CAPITAUX PROPRES

Capitaux propres part du Groupe

Actions ordinaires et réserves liées

21 913

22 333

Autres instruments de capitaux propres

7 534

9 295

Réserves consolidées*

30 631

32 102

Résultat de l’exercice

5 641

(258)

SOUS-TOTAL*

65 719

63 472

Gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres

Note 7.3

(652)

(1 762)

SOUS-TOTAL CAPITAUX PROPRES PART DU GROUPE*

65 067

61 710

Participations ne donnant pas le contrôle*

Note 2.3

5 796

5 302

TOTAL CAPITAUX PROPRES*

70 863

67 012

TOTAL*

1 464 449

1 444 404

(En M EUR)

2021

2020

Intérêts et produits assimilés

Note 3.7

20 590

20 721

Intérêts et charges assimilées

Note 3.7

(9 872)

(10 248)

Commissions (produits)

Note 4.1

9 162

8 529

Commissions (charges)

Note 4.1

(3 842)

(3 612)

Résultat net des opérations financières

5 723

2 851

dont gains ou pertes nets sur instruments financiers à la juste valeur par résultat

Note 3.1

5 704

2 785

dont gains ou pertes nets des instruments financiers à la juste valeur par capitaux propres

44

69

dont gains ou pertes nets résultant de la décomptabilisation d’instruments
au coût amorti

(25)

(3)

Produit net des activités d’assurance

Note 4.3

2 238

2 124

Produits des autres activités

Note 4.2

12 237

11 471

Charges des autres activités

Note 4.2

(10 438)

(9 723)

Produit net bancaire

25 798

22 113

Frais de personnel

Note 5

(9 764)

(9 289)

Autres frais administratifs

Note 8.2

(6 181)

(5 821)

Dotations aux amortissements et aux dépréciations des immobilisations corporelles et incorporelles

Note 8.4

(1 645)

(1 604)

Résultat brut d’exploitation

8 208

5 399

Coût du risque

Note 3.8

(700)

(3 306)

Résultat d’exploitation

7 508

2 093

Quote-part du résultat net des entreprises associées et des coentreprises mises en équivalence

Note 2.3

6

3

Gains ou pertes nets sur autres actifs

635

(12)

Variation de valeur des écarts d’acquisition

Note 2.2

(114)

(684)

Résultat avant impôts

8 035

1 400

Impôts sur les bénéfices

Note 6

(1 697)

(1 204)

Résultat net de l’ensemble consolidé

6 338

196

Participations ne donnant pas le contrôle

Note 2.3

697

454

Résultat net part du Groupe

5 641

(258)

Résultat par action

Note 7.2

5,97

(1,02)

Résultat dilué par action

Note 7.2

5,97

(1,02)

(En M EUR)

2021

2020

Résultat net de l’ensemble consolidé

6 338

196

Gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres

et qui seront reclassés ultérieurement en résultat

930

(1 353)

Écarts de conversion

1 457

(1 776)

Réévaluation des instruments de dettes à la juste valeur par capitaux propres

(318)

247

Écarts de réévaluation de la période

(294)

317

Reclassement en résultat

(24)

(70)

Réévaluation des actifs financiers disponibles à la vente

(292)

117

Écarts de réévaluation de la période

(269)

123

Reclassement en résultat

(23)

(6)

Réévaluation des instruments dérivés de couverture

(36)

154

Écarts de réévaluation de la période

6

138

Reclassement en résultat

(42)

16

Impôts liés

119

(95)

Gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres

et qui ne seront pas reclassés ultérieurement en résultat*

191

(98)

Écarts actuariels au titre des régimes à prestations définies*

236

(54)

Réévaluation du risque de crédit propre des passifs financiers désignés à la juste valeur
par résultat*

8

(100)

Réévaluation des instruments de capitaux propres à la juste valeur par capitaux propres

11

16

Impôts liés*

(64)

40

Total des gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres*

1 121

(1 451)

Résultat net et gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres*

7 459

(1 255)

dont part du Groupe*

6 719

(1 652)

dont participations ne donnant pas le contrôle*

740

397

(En M EUR)

Capitaux propres part du Groupe

Participations

ne donnant

pas le

contrôle

Total

capitaux

propres

consolidés

Actions

ordinaires

et réserves

liées

Autres

instruments

de capitaux

propres

Réserves

consolidées

Résultat

de

l’exercice

part du

Groupe

Gains et

pertes

comptabilisés

directement

en capitaux

propres

Total

Au 1^er janvier 2020

21 975

9 133

32 787

-

(368)

63 527

5 043

68 570

Effet de la décision de l’IFRS IC sur IAS 19

-

-

26

-

-

26

7

33

Au 1^er janvier 2020 retraité*

21 975

9 133

32 813

-

(368)

63 553

5 050

68 603

Augmentation de capital, émissions/remboursements
et rémunérations des instruments de capitaux propres

-

162

(628)

-

-

(466)

(33)

(499)

Élimination des titres autodétenus

316

-

(57)

-

-

259

-

259

Composante capitaux propres des plans dont le paiement est fondé sur des actions (cf. Note 5.3)

42

-

-

-

-

42

-

42

Distribution 2020 (cf. Note 7.2)

-

-

-

-

-

-

(91)

(91)

Effet des variations du périmètre de consolidation

-

-

80

-

-

80

(21)

59

Sous-total des mouvements liés aux relations
avec les actionnaires

358

162

(605)

-

-

(85)

(145)

(230)

Résultat 2020

-

-

-

(258)

-

(258)

454

196

Variation des gains et pertes comptabilisés directement
en capitaux propres

-

-

-

-

(1 394)

(1 394)

(57)

(1 451)

Autres variations

-

-

(106)

-

-

(106)

-

(106)

Sous-total

-

-

(106)

(258)

(1 394)

(1 758)

397

(1 361)

Au 31 décembre 2020*

22 333

9 295

32 102

(258)

(1 762)

61 710

5 302

67 012

Affectation en réserves consolidées

-

-

(290)

258

32

-

-

-

Au 1^er janvier 2021

22 333

9 295

31 812

-

(1 730)

61 710

5 302

67 012

Augmentation de capital, émissions/remboursements et rémunérations des instruments de capitaux propres (cf. Note 7.1)

-

(1 761)

(627)

-

-

(2 388)

(33)

(2 421)

Élimination des titres autodétenus (cf. Note 7.1)

(468)

-

(36)

-

-

(504)

-

(504)

Composante capitaux propres des plans dont le paiement est fondé sur des actions (cf. Note 5.3)

48

-

-

-

-

48

-

48

Distribution 2021 (cf. Note 7.2)

-

-

(468)

-

-

(468)

(193)

(661)

Effet des variations du périmètre de consolidation (cf. Note 7.1)

-

-

(41)

-

-

(41)

(18)

(59)

Sous-total des mouvements liés aux relations
avec les actionnaires

(420)

(1 761)

(1 172)

-

-

(3 353)

(244)

(3 597)

Résultat 2021

-

-

-

5 641

-

5 641

697

6 338

Variation des gains et pertes comptabilisés directement
en capitaux propres

-

-

-

-

1 078

1 078

43

1 121

Autres variations

-

-

(9)

-

-

(9)

(2)

(11)

Sous-total

-

-

(9)

5 641

1 078

6 710

738

7 448

Au 31 décembre 2021

21 913

7 534

30 631

5 641

(652)

65 067

5 796

70 863

(En M EUR)

2021

2020

Résultat net de l’ensemble consolidé (I)

6 338

196

Dotations nettes aux amortissements des immobilisations corporelles et incorporelles
(y compris locations simples)

5 444

5 263

Dotations nettes aux provisions et dépréciations*

684

1 894

Quote-part du résultat net des entreprises mises en équivalence

(6)

(3)

Variation des impôts différés

425

496

Résultat net de cessions sur actifs détenus à long terme et filiales consolidées

(41)

(74)

Autres mouvements*

2 353

(747)

Éléments non monétaires inclus dans le résultat net avant impôt et autres ajustements hors résultat sur instruments financiers à la juste valeur par résultat (II)

8 859

6 829

Résultat net sur instruments financiers à la juste valeur par résultat

4 619

6 077

Opérations interbancaires

(2 338)

42 149

Opérations avec la clientèle

9 034

43 790

Opérations sur les autres actifs et passifs financiers

(16 838)

(21 347)

Opérations sur les autres actifs et passifs non financiers

10 620

3 064

Augmentations/diminutions nettes des actifs/passifs opérationnels (III)

5 097

73 733

Flux de trésorerie net provenant des activités opérationnelles (A) = (I) + (II) + (III)

20 294

80 758

Flux liés aux acquisitions et cessions d’actifs financiers et participations

(3 652)

(1 275)

Flux liés aux acquisitions et cessions d’immobilisations corporelles et incorporelles

(6 466)

(5 588)

Flux de trésorerie net provenant des activités d’investissement (B)

(10 118)

(6 863)

Flux de trésorerie provenant/à destination des actionnaires*

(4 894)

57

Autres flux de trésorerie provenant des activités de financement

1 268

2 109

Flux de trésorerie net provenant des activités de financement (C)

(3 626)

2 166

Effet des variations des taux de change sur la trésorerie et les équivalents de

Trésorerie (D)

2 154

(2 596)

Flux net de la trésorerie et des équivalents de trésorerie (A) + (B) + (C) + (D)

8 704

73 465

Caisse et banques centrales (actif)

168 179

102 311

Banques centrales (passif)

(1 489)

(4 097)

Comptes et prêts à vue avec les établissements de crédit (cf. Notes 3.5 et 4.3)

26 609

21 843

Comptes et emprunts à vue avec les établissements de crédit (cf. Note 3.6)

(11 354)

(11 577)

Trésorerie et équivalents de trésorerie à l’ouverture de l’exercice

181 945

108 480

Caisse et banques centrales (actif)

179 969

168 179

Banques centrales (passif)

(5 152)

(1 489)

Comptes et prêts à vue avec les établissements de crédit (cf. Notes 3.5 et 4.3)

28 205

26 609

Comptes et emprunts à vue avec les établissements de crédit (cf. Note 3.6)

(12 373)

(11 354)

Trésorerie et équivalents de trésorerie à la clôture de l’exercice

190 649

181 945

Variation de la trésorerie et des équivalents de trésorerie

8 704

73 465